Le stock picking consiste à choisir soi-même des actions individuelles en espérant faire mieux que le marché, plutôt que d'acheter l'ensemble d'un indice via un ETF.
Les principales méthodes
- L'approche qualité : sélectionner des entreprises rentables, peu endettées et dotées d'un avantage concurrentiel (ROIC élevé, marges stables).
- L'approche value : chercher des actions dont le prix paraît inférieur à leur valeur (PER, rendement du free cash flow).
- L'approche croissance : privilégier les entreprises dont le chiffre d'affaires et les bénéfices progressent vite (PEG).
- L'approche dividendes : viser des sociétés qui versent des dividendes réguliers et en hausse.
Stock picking ou ETF ? Les études montrent que la majorité des gérants professionnels ne battent pas leur indice sur longue période. Beaucoup d'investisseurs combinent un socle d'ETF et une poche de quelques actions sélectionnées avec soin.
Les erreurs à éviter : concentrer son portefeuille sur trop peu de titres, acheter sur une rumeur, ignorer la valorisation, ou vendre dans la panique. Une méthode écrite et des critères stables limitent ces biais.
Les outils de Lucide (score Core Quality, Score Potentiel IA, tendance de cours, screener) servent précisément à structurer cette sélection.
Exemple : consulter les indicateurs d’Hermès
Questions fréquentes sur le Stock picking
Comment calculer le stock picking ?
Tous ces ratios, calculés et expliqués pour chaque action
Lucide calcule le Core Quality Score sur 100 de chaque action à partir de 13 métriques fondamentales et les explique en français clair.
Inscription gratuite, 2 valeurs par mois, sans carte bancaire.
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Lucide est un outil d'aide à l'analyse. Les informations présentées sont fournies à titre informatif et pédagogique et ne constituent pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.